电信诈骗、网络赌博作为违法犯罪的黑色产业链，大量赃款需通过各种渠道洗白，进而催生了为赃款洗白的“跑分”黑产。为获取高额报酬，有人铤而走险，提供银行卡、移动支付账号为犯罪活动接收、转移资金，帮助赃款洗白。仪征警方10日通报，一个利用银行卡为上游诈骗犯罪提供资金转移服务的犯罪团伙被成功捣毁，目前，案件正在进一步侦办中。
讯问嫌疑人
账户频现不明大额转账，3个嫌疑人进入警方视线
今年2月底，扬州市公安局反诈中心工作发现，仪征市民聂某的银行账户近期资金异常、交易频繁。经初步调查，仪征警方发现，聂某的经济状况与其账户内频繁出现的巨额转账存严重不符，存在“跑分”嫌疑。所谓“跑分”，就是诈骗分子的帮凶，利用自己的账户为他人代收款，再转到指定账户，其本质就是“洗钱”。
警方查明，聂某的账户于2月8日接收了一笔高达40余万元的陌生人转账，这笔转账被证实系诈骗所得。除此之外，警方还发现，事发当天，聂某的表弟杨某与他同进同出，也有重大涉案嫌疑。于是，警方迅速行动，于3月5日将聂某、杨某抓获归案，
经审查，聂某交待，其曾在一个外号为“峰哥”的男子介绍下，带着表弟杨某使用自己的银行卡至苏州帮助诈骗团伙跑分。此外，今年3月初，聂某还介绍杨某赶至泗阳县帮助“峰哥”跑分。警方据此判断，聂某口中的“峰哥”系跑分团队的组织者。通过进一步深挖，确定了“峰哥”的真实身份：泗阳人韩某。
嫌疑人落网
“上家”系网络搜索找到，双方交流从不用常见聊天工具
确定韩某身份后，仪征警方立即安排人员赴泗阳县对韩某组织抓捕。在当地警方配合下，办案民警得知，韩某很有可能在宾馆内休息，但韩某曾多次被公安机关打击处理，具有一定的反侦查意识，未以本人身份登记入住。办案民警以人员核查为由，对该宾馆所有住宿人员进行身份核查，逐一见底，最终将韩某抓获归案。
得知前来抓捕的民警来自仪征，韩某放弃了抵抗，交代了自己曾召集仪征男子聂某、杨某跑分的犯罪事实。韩某交待，今年2月间，他上网时通过搜索平台找到了跑分上家，对方自称在国外为赌彩网站工作。后韩某通过一个冷门聊天软件，与上家达成合伙协议。为了躲避抓捕，双方在交流时从不使用微信、qq等常见聊天工具，而使用一些冷门聊天软件。两人约定，“上家”利用冷门聊天软件给韩某发布转账指令，韩某在国内召集人员使用银行卡跑分，从中赚取报酬。面对民警时，韩某始终坚持，自己只召集了聂某、杨某两人，除此之外，没有其他人参与过。
团伙10人悉数落网，为获利还实施了“黑吃黑”操作
警方没有轻信韩某的话，更未就此放弃。对韩某近几个月的行踪轨迹进行分析后，警方发现他曾开车去过苏州，与一个名叫潘某的人来往密切。随后，警方将潘某抓获。潘某到案后，很快交待了自己和韩某共同召集他人进行“跑分”的犯罪事实。他还表示，有一个名叫尤某的人也参与了该团伙。期间，他们通过中间人“豹子”“猴子”召集过多名泗阳本地卡主跑分。在警方的努力下，尤某、“豹子”、“猴子”的身份逐一浮出水面。经规劝，三人相继投案自首。办案单位又兵分多路，成功抓获多名参与跑分的人员。至此，该10人团伙全部归案。
经查，今年2月至3月间，该团伙先后组织了6次“跑分”，累计转账资金500余万元。让警方有些意外的是，这起案件还存在着“案中案”的情况。为了获得更多利益，韩某还安排聂某实施了“黑吃黑”操作，将一笔10万元的诈骗款据为己有。
目前，该团伙十名成员因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪及诈骗罪，都被采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。警方介绍，银行卡、手机号码都为实名制，出售自己名下的银行卡或手机号码，很有可能被用来从事违法犯罪活动，带来巨大的法律风险。如果身份证被用于冒领信用卡，出现恶意透支等情况，会导致个人信用受损，需承担还款连带责任。看到类似高价回收银行卡的广告，切勿上当。（文中人物为化名）通讯员 童绍康 扬子晚报\/紫牛新闻记者 陈咏
来源： 紫牛新闻
